Tag: 非法平台

购买外汇需谨慎，莫因小利失大益：常见的四种网络炒汇骗局

近期，受美联储加息影响，美元持续升值，外汇投资一度变得火热，随之而来的外汇买卖骗局屡见不鲜。

【典型案例】

小李在微信上结交了一位朋友，对方称自己专门从事外汇投资工作，并邀请小李一起进行投资。小李信以为真，就根据对方提供的链接下载了交易软件，还在客服的指导下完成了开户入金。

一开始，小李只是投入了两笔小额资金进行试水，没想到真的盈利并均能成功提现。这下，小李彻底相信了通过外汇交易可以赚钱，就继续投入大额资金进行操作，然而这次盈利后却没能成功提现，询问朋友获知需要缴纳额外费用才能提现。

就这样在对方的不断诱导下，小李先后投入了多笔大额资金却依然没能成功提现，而此时一直指导自己的朋友却突然消失了，这时小李才幡然醒悟遇到了网络炒汇骗局。

【常见骗局】

常见的网络炒汇骗局有以下几种：

一、投资群骗局。不法分子首先把自己包装成“操盘手”、“投资大师”、“网络大V”等身份，然后组建外汇交易群，并伪造大量的交易截图和利润证明文件让群内受害人慢慢相信所谓的“高利润”，然后诱导受害人将资金投入其自制的外汇投资平台，然而这些资金并未真正投资于外汇市场，而是进入不法分子口袋。一开始，不法分子通过修改后台数据让受害人获得小额利润赢得信任，在受害人投入更多资金后，不法分子或者通过后台修改数据让受害人以某种方式爆仓，或者直接断开连接让受害人无法提现。

二、庞式骗局。也就是所谓的传销，不法分子首先会把自己包装成一个合规合法的平台公司，承诺有10-30%的外汇投资回报吸引受害人投资，期间还以“拉人头”计酬返利的形式吸引受害人发展下线，然后用新受害人的资金来回报老受害人，一旦资金链断裂，不法分子便会卷款潜逃。

三、自动交易系统。又称EA（Expert Adviser）智能交易系统，声称投资者可以在智能交易系统的帮助下实现24小时自动交易，既安全费用又低，还不影响其他事务实现全天候稳赚不赔。殊不知，不法分子通过该系统首先骗取了系统使用费用，然后不放过任何一段外汇行情，通过系统不间断交易产生巨额手续费，甚至一天的手续费就超过受害人本金。更有一些不法分子，通过诱导受害人投资虚假交易平台，然后以保证不足、证监会检测账号异常、账户冻结等为由诱导受害人继续扩大投资，最终卷款潜逃导致受害人血本无归。

四、配资送金平台。就是不法分子通过大量的赠金方式吸引受害人入局“赠金高、出金快、利息手续费低、操作简单”的“虚拟盘”，而“虚拟盘”的所有交易并不是真实存在的。当市场行情不好时，因为高杠杆的缘故，受害人会爆仓，亏损的钱便会进入配资送金平台操纵者的口袋；当市场行情好时，受害人账面浮盈，配资送金平台便会以各种各样的理由拒绝受害人提现，甚至在资金压力大时一跑了之。

【警方提示】

投资者购买外汇时，要谨记非法外汇交易平台可以通过后台修改数据，给投资者看到的界面往往都是修改过的，最终目的就是让亏光投资者所有的钱。因此，千万不要相信网友推荐的外汇平台、不要下载来历不明的网站链接、不要缴纳额外的费用，要通过国家正规渠道购买外汇。

外盘期货外汇炒黄金恒生指数强行平仓受骗 律师教投资者如何成功追回资金，及时认清非法外汇期货平台

外盘期货，也称境外期货，是指交易所建立在中国大陆以外的期货交易，主要以美国、英国等国外成熟市场的期货合约作为交易标的，涵盖了原油、外汇、贵金属、股票指数等多个品种。从我国期货市场的发展历程来看，它也是起源于境外期货市场。

目前，没有一家国内中介机构获批可以在境内开展外盘期货代理业务。国内大部分从事外盘期货交易的网上平台都属于非法通道，投资者一定要高度警惕，注意防范风险。在本文第一部分官方认定的文件中，已经明确了这些外盘平台是非法的，不受法律保护。

确有境外保值业务的大中型企业，经相关部门审核批准后，可在境外期货市场进行套期保值业务；个人投资者则可以通过QDII和拥有QDII牌照的信托公司参与境外期货交易。这是进行外盘交易的合规通道。

国内投资者最早做外盘期货交易的，主要是大型国有企业，并通过境外代理商参与。之后，个人投资者也有通过境内期货经营机构来参与外盘交易的。但由于期货外盘交易乱象频发，之后境内投资者参与外盘期货交易的政策显著收紧。到了1994年底，我国境内的所有境外期货交易都已全部停止。

据了解，在上世纪90年代初，当时境内投资者参与境外期货市场的交易主要有四种情况：一是部分大型国有企业为了规避国际市场的汇率波动和商品价格的风险，通过在境外的代理商参与国际期货市场进行套期保值；二是在1992年到1994年之间，一些地方政府批准期货经纪公司从事境外的期货交易，全国数量约有200家；三是一些境内从事期货交易的咨询公司和“地下”期货经纪公司进行非法境外期货交易；四是一些境外不法期货经纪商以开展境外期货业务为幌子，对境内投资者进行诈骗。

针对境外期货交易引起的大量经济违法案件、外汇资金大量流失等诸多乱象，1994年，当时的国务院证券委员会下发通知，明确规定停止所有期货经纪机构的境外期货业务，确有境外保值业务的全国性进出口公司，要经过审核批准才能开展业务。当年，公安部、外汇管理局等多个部委也联合下文处理非法境外期货，我国期货市场停止了外盘业务。自此之后，目前没有一家国内中介机构获批可以在境内开展外盘期货代理业务。

之所以会对境外期货交易严格限制，主要原因有如下几点：一是过去我国投资者参与境外期货交易时，由于缺乏人才和经验，出现过投机交易，造成了国家外汇的重大损失；二是由于目前我国还没有实现人民币资本项目下的自由兑换，企业或个人进行境外期货市场投资有悖现有外汇管理规定；三是目前我国期货法还在立法当中，与期货交易有关的法律法规有待完善，投资者参与境外期货的利益保护机制方面也有所欠缺。

尽管目前没有国内中介机构获批在境内开展外盘期货代理业务，但形形色色的网上交易平台纷纷打出旗号，声称可以从事外盘期货代理业务，引诱个人投资者。

上海申渝律师事务所荆华律师认为，尽管当前监管政策对境内投资者参与境外期货交易进行了严格限制，但也仍有合法参与的渠道。这首先要将境内投资者分为两类，即机构投资者和个人投资者。就前者而言，确有境外保值业务的大中型企业，经中国证监会等部委重新审核批准，可在境外期货市场进行套期保值业务，但必须在证监会指定的境外期货交易所进行交易，交易品种和境外交易商须经证监会认可。就个人投资者而言，只能通过合格境内投资者境外投资制度（QDII）来参与境外期货交易，它主要分为两大类，一类是证监会管的QDII，一类是银监会管的QDII。

荆华律师办理了大量此类案件，发现外汇黄金期货指数这类新型的投资诈骗案件，非法平台相对于之前的现货交易，邮币卡交易，原油交易的案件不同。可以说新型的这种诈骗手段更隐蔽。他们基本都采用第三方支付公司进行出入金，完全隐蔽了自己幕后的公司名称及实际收款人账户。这样，投资者在亏损后，往往会发现想要通过法律诉讼维权，报警等措施会更难。因为你不知道非法交易平台具体名称，在哪里。很多非法平台都是宣传是新西兰，英国，香港等地的，不仅工商无处可以查询，也不清楚实际的资金走向。在这个时候，如何通过第三方平台找到线索，找到幕后主体则是关键所在。